Money Management เป็นอีกปัจจัยสำคัญที่จะทำให้เทรดเดอร์ทุกท่านประสบความสำเร็จ ไม่มีเทรดเดอร์ท่านใดในโลกนี้ ประสบความสำเร็จได้โดยปราศจากการไม่ทำ MoneyManagement
ดังนั้นผมจึงเขียนบทความเรื่องนี้ขึ้นมา เพื่ออธิบายถึงความสำคัญของการทำ Money Management ไว้ให้เทรดเดอร์มือใหม่ทุกท่านได้ศึกษาทำความเข้าใจ ในภาษาที่เข้าใจง่ายและไม่เป็นทางการมากนัก ในแบบฉบับของผม เรามาเริ่มกันเลยก็แล้วกัน
Money Management คือ การบริหารจัดการเงินลงทุนให้มีประสิทธิภาพและเกิดประโยชน์สูงสุด โดยในแบบฉบับของผม ผมจะแบ่งการบริหารจัดการเงินทุนโดยใช้ความเสียงเป็นหลัก และจะสามารถแบ่งได้เป็น 3 รูปแบบ คือ 1.ความเสี่ยงต่ำ 2.ความเสี่ยงปานกลาง 3.ความเสี่ยงสูง โดยเทรดเดอร์แต่ละท่านจะต้องเลือกใช้วิธีการบริหารเงินให้สอดคล้องกับลักษณะและแผนการเทรดของตัวเอง เพื่อให้การบริหารจัดการเงินทุนมีประสิทธิภาพสูงสุด ( โดยหลักการบริหารเงินนี้ เทรดเดอร์จะต้องมีเปอเซ็นต์การเทรดชนะเกิน 60% ขึ้นไป )
รูปแบบที่ 1 การบริหารจัดการเงินโดยใช้ความเสี่ยงต่ำ หลักการคือ เราจะใช้เงินลงทุนในจำนวนที่เท่ากันทุกครั้งที่เข้าออเดอร์ เช่น ไม้ที่ 1 เราลงเงินไป 10$ ไม้ต่อๆไป เราก็จะลงเงิน 10$ เหมือนกันทุกครั้ง จุดเด่นของการบริหารเงินแบบนี้คือ ผลกำไรที่ได้จะค่อยๆ เพิ่มขึ้น อย่างช้าๆ
รูปแบบที่ 2 การบริหารจัดการเงินโดยใช้ความเสี่ยงปานกลาง Winning Martingale (แต่ต้องใช้ความแม่นยำสูง) หลักการคือ เราจะใช้ผลกำไรที่ได้มาในไม้ที่ชนะมาลงทุนเพิ่มในไม้ต่อไป สำหรับมือใหม่ผมแนะนำให้ใช้สูตร 3 x 5 ไปก่อนนะครับ โดยเราจะวางแผนการเทรดดังนี้ สมมุติว่าเรามีเงินลงทุนอยู่ 100$ (นอกพอร์ต) ให้เราเติมเงินเข้าไป 10$ แล้ววางแผนการเทรดดังนี้คือ เราจะแบ่งการเทรดออกเป็น 10 วัน โดยจะใช้เงินทุนในการเทรดวันละ 1$ และเมื่อเทรดชนะเราจะนำผลกำไรมาลงทุนเพิ่ม และบวกทุนเริ่มต้นของเราเพื่อใช้เทรดในไม้ที่ถัดไป
ตัวอย่างเช่น ไม้แรก เราจะใช้เงินลงทุน 1$ ถ้าเราชนะ ไม้ที่สอง เราจะใช้เงินในการเทรดที่ (1+0.85) = 1.85$ (ทุน 1$ + กำไรไม้แรก 0.85$ ที่อัตรากำไร 85%) ถ้าไม้ที่สองเราชนะอีก เราก็จะนำผลกำไรในไม้ที่สองมาเพิ่มเข้าไปเพื่อใช้เทรดในไม้ที่สาม ซึ่งเป็นไม้สุดท้ายของการเทรดของเรา ตามแผนการที่วางไว้ (สูตร 3 x 5 คือ เทรด 3 ไม้ ได้กำไร 5$) ดังนั้นไม้ที่สาม เราจะใช้เงินในการเทรดคือ (1.85+1.57) = 3.42$ แล้วถ้าไม้ที่สามเราชนะอีก เราจะได้เงินทั้งหมด 6.3$ ซึ่งเป็นเงินลงทุน 1$ และผลกำไร 5.3$ แต่ถ้าเราเทรดแพ้ตั้งแต่ไม้แรกหรือแพ้ไม้ใดไม้หนึ่ง ให้เราหยุดเทรดทันที และกลับมาวิเคราะห์สาเหตุของการแพ้ให้ได้ แล้วกลับมาแก้ไขและเทรดใหม่ในวันถัดไป โดยใช้สูตรเดิม
สำหรับการบริหารเงินแบบนี้จะทำให้ผลกำไรของเราเพิ่มขึ้นแบบทวีคูณ และรวดเร็วมากๆ ในกรณีที่เราสามารถทำตามแผนและเป้าหมายตามสูตร 3 x 5 ได้ และเป้าหมายตามสูตรดังกล่าวนี้ก็ไม่ได้ยากจนเกินไป เพราะถ้าเราสามารถทำได้เพียง 2 ครั้ง ในจำนวน 10 ครั้ง เราก็จะได้เงินลงทุนทั้งหมดของเรากลับคืนมาแล้ว ที่เหลือก็จะเป็นกำไรอย่างเดียว แต่ถ้าเราสามารถทำได้มากกว่า 1 ครั้งละก็ ผลกำไรจะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วและมหาศาลเลยทีเดียว
รูปแบบที่ 3 การบริหารจัดการเงินโดยใช้ความเสี่ยงสูง Losing Martingale หลักการคือ เมื่อไรที่เราเทรดเสีย เราจะเพิ่มจำนวนเงินลงทุนมากขึ้นเรื่อยๆ ตัวอย่างเช่น ไม้แรกเราลงทุนไป 1$ แล้วเทรดเสีย ไม้ที่สองเราก็จะเพิ่มจำนวนเงินลงทุนเป็น 2$ แล้วถ้าเทรดเสียอีก ไม้ที่สามก็จะเพิ่มเงินลงทุนเป็น 5$ แล้วถ้ายังเทรดเสียอีก ไม้ต่อๆไป เราก็จะเพิ่มเงินลงทุนขึ้นไปเรื่อยๆ จนกว่าเราจะชนะ โดยจำนวนไม้ที่เราจะเทรดนั้นก็ขึ้นอยู่กับว่าเทรดเดอร์แต่ละท่านจะมีเงินลงทุนและยอมรับความเสี่ยงได้เท่าไร ซึ่งเทรดเดอร์แต่ละท่านจะยอมรับความเสียงได้ไม่เท่ากัน
การบริหารเงินแบบนี้เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่มีเงินลงทุนสูงและยอมรับความเสี่ยงได้สูงด้วย เพราะถ้าหากเกิดความเสียหายขึ้นมา การใช้การบริหารเงินแบบนี้ จะทำให้เกิดความเสียหายมากกว่าการบริหารเงินแบบอื่นอย่างมาก (มือใหม่ไม่ควรใช้แบบนี้) แต่ถ้าเทรดเดอร์ท่านใดชอบการบริหารเงินแบบนี้ ก็ควรวางแผนการเทรดให้ดี โดยยึดหลักเปอร์เซ็นต์ในการเทรดชนะของเรามาเป็นตัวกำหนดจำนวนไม้ที่ใช้เทรด เพื่อป้องการการสูญเสียอันใหญ่หลวงได้ เช่น ถ้าเรามีเปอร์เซ็นต์การเทรดชนะอยู่ที่ 60% นั้นหมายความว่า เราสามารถเทรดเสียได้ 4 ครั้ง ดังนั้น เราก็จะได้สูตรการลงทุนเป็น 1, 2, 5, 12 (อัตราผลกำไรต้องไม่ต่ำกว่า 85%) ทั้งหมด 4 ไม้ ถ้าเสียติดต่อกัน 4 ครั้ง ก็ถือว่าเรายอมแพ้ในวันนี้ไป เราก็จะเสีย 20$ แต่ถ้าใครยอมรับความเสี่ยงและความเสียหายได้เพิ่มมากขึ้น และมั่นใจว่า เปอร์เซ็นต์การเทรดของตัวเองไม่ต่ำกว่า 60% แน่นอน ก็สามารถเพิ่มจำนวนไม้ในการเทรดขึ้นอีก 1 ไม้ ให้เป็น 1, 2, 5, 12, 25 (อัตรากำไรต้องไม่ต่ำกว่า 85%) ก็จะสามารถเอาชนะตลาดได้ด้วยการบริหารเงินแบบนี้ได้
สรุป Money Management เป็นปัจจัยสำคัญมากๆ ในการทำกำไรในตลาดไบนารี่ออฟชั่น เทรดเดอร์ทุกท่านจะต้องเลือกใช้และวางแผนการเทรดให้ดี โดยคำนึงถึงลักษณะการเทรดของตัวเองเป็นสำคัญ และต้องมีวินัยในการเทรดด้วย เพราะถ้าเลือกใช้และวางแผนดีแล้ว ไม่มีวินัย ไม่ทำตามแผน สุดท้ายก็ต้องพบกับความล้มเหลวอยู่ดี ผมหวังว่าบทความนี้จะเป็นประโยชน์ไม่มากก็น้อย ลองศึกษาและนำไปปรับใช้ให้เข้ากับตัวเองให้ได้มากที่สุด และจะทำให้ท่านประสบความสำเร็จได้ในอนาคตอันใกล้ ขอให้ทุกท่านโชคดี ขอบคุณครับ…